SBI mengklasifikasikan pinjaman komunikasi ketergantungan sebagai ‘penipuan’, lapor Anil Ambani ke RBI

Bank Negara India (SBI) telah memutuskan untuk mengklasifikasikan akun pinjaman perusahaan telekomunikasi yang terkepung Reliance Communications sebagai “penipuan” dan melaporkan nama direkturnya yang sebelumnya – Anil Ambani – ke Reserve Bank of India (RBI).

Langkah ini diharapkan diikuti oleh pemberi pinjaman lain yang telah memberikan pinjaman kepada Reliance Communications Limited (RCOM).

Reliance Communications dalam pengajuan peraturan mengatakan bahwa mereka telah menerima surat tertanggal 23 Juni 2025 dari Bank Negara India (SBI) untuk efek ini.

SBI telah memutuskan untuk melaporkan akun pinjaman perusahaan sebagai ‘penipuan’ dan melaporkan nama Anil Ambani (dulu direktur perusahaan) ke RBI, sesuai dengan pedoman RBI yang masih ada, katanya.

Sesuai pedoman RBI, setelah bank mengklasifikasikan akun sebagai ‘penipuan’, pemberi pinjaman kemudian harus melaporkan penipuan tersebut ke RBI dalam waktu 21 hari setelah dideteksi dan juga melaporkan kasus tersebut ke CBI/Polisi.

Menurut pengarsipan, Reliance Communications dan anak perusahaannya menerima total pinjaman sebesar ₹ 31.580 crore dari bank.

SBI, dalam surat yang dikirim ke RCOM, mengatakan telah menemukan penyimpangan dalam pemanfaatan pinjaman yang melibatkan jaringan yang kompleks dari pergerakan dana di berbagai entitas kelompok.

“Kami telah mengetahui tanggapan terhadap pemberitahuan penyebab pertunjukan kami dan setelah pemeriksaan yang sama, disimpulkan bahwa alasan yang cukup belum disediakan oleh responden untuk menjelaskan ketidakpatuhan terhadap syarat dan ketentuan yang disepakati dari dokumen pinjaman atau penyimpangan yang diamati dalam melakukan akun RCL terhadap kepuasan bank,” katanya.

Dengan demikian, surat itu mengatakan, Komite Identifikasi Penipuan Bank telah memutuskan untuk mengklasifikasikan akun pinjaman RCL sebagai penipuan.

Sesuai pedoman RBI, ketentuan hukuman berlaku untuk peminjam penipuan, termasuk direktur promotor dan direktur seluruh waktu perusahaan lainnya.

Secara khusus, peminjam yang telah gagal bayar dan juga telah melakukan penipuan pada akun akan dicegah dari memanfaatkan keuangan dari bank, lembaga keuangan pembangunan, NBFC milik pemerintah, dll., Untuk jangka waktu lima tahun sejak tanggal pembayaran penuh jumlah yang ditipu.

Setelah periode ini, bagi masing -masing lembaga untuk menerima panggilan apakah akan meminjamkan kepada peminjam tersebut dan tidak ada restrukturisasi atau pemberian fasilitas tambahan yang dapat dilakukan dalam kasus akun penipuan.

Sesuai laporan Komite Identifikasi Penipuan, dari total pinjaman, ₹ 13,667,73 crore, sekitar 44 persen, digunakan untuk pembayaran kembali pinjaman dan kewajiban lainnya.

Sejumlah ₹ 12,692,31 crore, 41 persen dari total pinjaman, digunakan untuk membayar pihak yang terhubung.

Menurut pengarsipan, ₹ 6,265,85 crore digunakan untuk membayar kembali pinjaman bank lainnya dan ₹ 5,501,56 crore dibayarkan kepada pihak terkait atau terhubung yang tidak selaras dengan tujuan yang disetujui.

Lebih lanjut, pinjaman ₹ 250-crore dari Dena Bank (dimaksudkan untuk iuran hukum) tidak digunakan sesuai penggunaan yang disetujui. Pinjaman tersebut dialihkan ke perusahaan RCOM Reliance Communications Infrastructure Limited (RCIL) sebagai deposit antar perusahaan (ICD) dan kemudian diklaim membayar kembali pinjaman pinjaman komersial eksternal (ECB).

Komite menemukan bahwa pinjaman sebesar ₹ 248 crore disetujui oleh IIFCL untuk memenuhi pengeluaran modal tetapi RCOM membayar ₹ 63 crore ke Reliance Infratel Limited (RITL) dan ₹ 77 crore untuk Reli untuk pembayaran kembali pinjaman.

“Tetapi alih -alih mentransfer dana itu langsung ke perusahaan -perusahaan ini, itu dialihkan melalui RCIL. Alasan untuk itu belum diberikan oleh manajemen atau oleh Anil Ambani. Ini (Dena Bank dan IIFCL pinjaman penggunaan) tampaknya menjadi penyalahgunaan dana dan pelanggaran kepercayaan,” kata laporan itu.

Komite mengamati potensi perutean pinjaman bank oleh RCOM Group, termasuk perusahaan menara seluler Reliance Infratel Limited (RITL), perusahaan layanan telekomunikasi Reliance Telecom Limited (RTL), Reliance Communications Infrastructure Limited (RCIL), Netizen, Reliance Webstore (RWSL), dll.

Laporan itu mengatakan RCOM, RITL, dan RTL terlibat dalam transaksi ICD (deposit antar perusahaan) dengan total ₹ 41.863,32 crore, di mana hanya ₹ 28,421,61 crore yang dapat dilacak.

RCOM menggunakan batas intraday ₹ 100-crore untuk siklus dana melalui entitas grup, termasuk RWSL, RTL, dan RCIL beberapa kali dalam satu hari.

Transaksi ini tampaknya tidak asli atau dilakukan dalam bisnis yang normal. Tampaknya RCOM telah memanfaatkan batas intra-hari untuk membiayai RWSL untuk membayar hasil pengumpulan senilai ₹ 1,110 crore.

“Akibatnya, debitur RTL dikurangi sejauh … transaksi dapat disebut sebagai manipulasi buku akun melalui akun fiktif,” kata laporan itu.

Komite mengajukan pertanyaan tentang transaksi dana yang melibatkan netizen sebagai “upaya pengalihan dana dengan manipulasi buku akun melalui akun fiktif/entri fiktif”.

Perlu dicatat bahwa RCOM berada di bawah proses resolusi kepailitan perusahaan (CIRP) sesuai dengan ketentuan Kode Kepailitan dan Kebangkrutan, 2016.

Berpengaruh dari 28 Juni 2019, urusan, bisnis, dan asetnya dikelola oleh, dan kekuasaan Dewan Direksi berada di tangan, Profesional Resolusi, Anish Niranjan Nanavaty, yang ditunjuk oleh Pengadilan Hukum Perusahaan Nasional, Bench Mumbai, Ordo tanggal 21 Juni 2019.

Fasilitas atau pinjaman kredit yang dirujuk dalam surat dari SBI tertanggal 23 Juni 2025 berkaitan dengan periode sebelum CIRP Perusahaan dan diperlukan dalam hal IBC, untuk diselesaikan sebagai bagian dari rencana resolusi atau likuidasi, seperti kasusnya.