Laporan SNB: Dana India di bank Swiss tiga kali lipat ke Rs 37.600 crore pada tahun 2024; Deposit individu hanya naik 11%

Uang India disimpan di bank -bank Swiss lebih dari tiga kali lipat pada tahun 2024, mencapai hampir Rs 37.600 crore atau 3,5 miliar franc Swiss, menurut data yang dirilis oleh bank sentral Swiss. Angka 2024 adalah yang tertinggi sejak 2021, ketika uang India di bank Swiss telah mencapai puncak 14 tahun CHF 3,83 miliar.Lompatan tajam ini, bagaimanapun, tidak didorong oleh setoran individu, tetapi oleh kenaikan besar dana yang diparkir melalui cabang -cabang lokal dan lembaga keuangan.Deposit pelanggan India, ukuran yang lebih langsung dari kepemilikan klien individu, naik hanya 11% sederhana mencapai Rs 3.675 crore atau CHF 346 juta, hanya membentuk sepersepuluh dari keseluruhan dana terkait India.Ini adalah perputaran dari tahun 2023, ketika Holdings India telah turun ke level terendah empat tahun 1,04 miliar franc, 70% jatuh dari tahun sebelumnya, PTI melaporkanIni adalah nomor resmi yang dilaporkan oleh bank ke Swiss National Bank (SNB), tetapi mereka tidak mencerminkan jumlah dugaan uang hitam yang terkait dengan orang India di Swiss. Mereka juga mengecualikan dana apa pun yang dimiliki oleh orang India, NRI atau lainnya dengan nama perusahaan atau entitas yang berbasis di negara ketiga.Jumlah total CHF 3.545,54 juta, diberi label oleh Swiss National Bank (SNB) sebagai ‘total kewajiban’ atau jumlah yang terhutang oleh bank Swiss kepada klien India mereka pada akhir 2023, terdiri dari beberapa komponen. CHF 346 juta dalam deposito pelanggan (naik dari CHF 310 juta), CHF 3,02 miliar yang ditahan melalui bank lain (kenaikan tajam dari CHF 427 juta), CHF 41 juta melalui fidusia atau perwalian (naik dari CHF 10 juta), dan berbagai produk keuangan (CHF3) dari CH (Jumlah Lainnya. Menurut bank, ini mencakup semua jenis dana yang dimiliki oleh klien India di bank Swiss, termasuk setoran yang dibuat oleh individu, perusahaan, dan bank lain, serta data dari cabang bank Swiss yang beroperasi di India. Ini juga mempertimbangkan kewajiban non-deposit, seperti investasi dan instrumen keuangan yang terutang kepada pelanggan India.Jumlah tertinggi yang dipegang oleh orang India di bank -bank Swiss hampir CHF 6,5 miliar pada tahun 2006. Sejak itu, aliran telah menurun, dengan lonjakan singkat dicatat pada 2011, 2013, 2017, 2020, 2021, 2022, dan sekarang lagi pada tahun 2024.Otoritas Swiss telah berulang kali menjauhkan angka -angka ini dari masalah uang hitam yang sensitif secara politis. “Aset yang dipegang oleh penduduk India di Swiss tidak dapat secara otomatis diberi label sebagai uang hitam,” pemerintah Swiss telah dipertahankan. Ia juga menekankan kerjasamanya dengan India untuk mengekang penghindaran pajak.Di bawah Pertukaran Otomatis Perjanjian Informasi Keuangan yang berlaku sejak 2018, India menerima data tahunan tentang rekening keuangan yang dipegang oleh penghuninya di bank Swiss. Ini termasuk saldo akun, pendapatan bunga dan rincian kepemilikan, membantu otoritas pajak India menindak aset yang dirahasiakan.Selain itu, Swiss telah berbagi informasi tentang pemegang akun India yang dicurigai melakukan kesalahan keuangan, mengikuti permintaan yang didukung oleh bukti prima facie. Ratusan pertukaran seperti itu telah terjadi.Sementara itu, serangkaian angka lain, dari Bank untuk Pemukiman Internasional (BIS), menunjukkan setoran individu India di bank domisil Swiss naik hampir 6% pada 2024 menjadi $ 74,8 juta (Rs 650 crore). BIS menganggap ‘statistik perbankan lokasi’ sebagai indikator yang lebih baik dari setoran dan pinjaman langsung oleh klien India. Data BIS telah menunjukkan penurunan yang konsisten sejak 2020, hingga rebound marjinal tahun ini.Pada tahun 2023, angka-angka menurun sebesar 25%, setelah penurunan 18% pada tahun 2022 dan penurunan lebih dari 8% pada tahun 2021. Ini terjadi setelah kenaikan tajam hampir 39% pada tahun 2020. Angka ini mencakup deposito dan pinjaman yang dipegang oleh klien non-bank India di bank-bank yang berbasis di Swiss. Itu telah meningkat sebesar 7% pada tahun 2019, setelah melihat penurunan 11% pada tahun 2018 dan penurunan 44% yang jauh lebih curam pada 2017. Ini memuncak lebih dari $ 2,3 miliar pada akhir 2007.Secara global, dana klien asing di bank Swiss berdiri di CHF 977 miliar pada tahun 2024, turun sedikit dari CHF 983 miliar pada tahun 2023. Klien India menyumbang CHF 1,59 miliar aset, kenaikan 9%.India naik peringkat global ke tempat ke -48 di antara negara -negara dengan dana klien di bank -bank Swiss, naik dari 67 pada tahun 2023.Pakistan tetangga melihat sedikit penurunan ke CHF 272 juta, sementara Bangladesh mencatat lonjakan yang signifikan, dengan dana naik dari CHF 18 juta pada tahun 2023 menjadi CHF 589 juta pada tahun 2024.Inggris menduduki puncak daftar klien asing di bank Swiss dengan CHF 222 miliar, diikuti oleh AS (CHF 89 miliar) dan Hindia Barat (CHF 68 miliar).Pihak berwenang Swiss secara konsisten menyatakan bahwa aset yang dipegang oleh penduduk India di Swiss tidak boleh secara otomatis dilihat sebagai ‘uang hitam’ dan menekankan kerja sama aktif mereka dengan India dalam menangani penipuan dan penghindaran pajak.Selain itu, Swiss telah secara aktif berbagi rincian tentang akun orang India yang diduga telah terlibat dalam kesalahan keuangan setelah pengajuan bukti prima facie. Pertukaran informasi semacam itu telah terjadi dalam ratusan kasus sejauh ini.